Un banquero con IA que responde cada llamada de cliente en segundos

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ON G2

Un banquero con IA es un agente de voz que descuelga tu línea telefónica al instante, verifica a quien llama y responde preguntas sobre cuentas y préstamos desde tus propios sistemas. Retell AI pone uno en el número de tu institución: gestiona preguntas sobre saldos y transacciones, estado de préstamos y detalles de pago, devoluciones de llamada por alertas de fraude y acuerdos de pago, y luego transfiere las llamadas que necesitan un banquero autorizado con la transcripción completa adjunta. Funciona en tu número actual y opera 24/7, en más de 31 idiomas, sin ampliar la plantilla.

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Con la confianza de más de 3.000 empresas que gestionan más de 30 millones de llamadas al mes.

How It Works

Pasa de la creación a una llamada bancaria en directo en un día, en tu número actual.

Crea el agente

Dirige el agente hacia tus páginas de productos, hojas de tarifas, FAQ y políticas mediante una base de conocimiento que se sincroniza a medida que ese contenido cambia, para que cotice las mismas tarifas y condiciones que el personal de tu sucursal. Define el flujo de llamada con un constructor de arrastrar y soltar: saludo, verificación de quien llama, detección de intención, consulta de cuenta, resolución y reglas de transferencia, todo entrenado según tus estándares de cumplimiento y reglas de producto. No se necesita un equipo de ingeniería para un agente estándar.

Prueba frente a escenarios bancarios

Ejecuta el agente mediante simulación frente a escenarios bancarios habituales antes de que llegue a un cliente: comprobaciones de saldo, estado de préstamos, cargos disputados, planes de pago y casos límite de personas que llaman frustradas. Cada ejecución puntúa la precisión y muestra dónde el agente adivina en lugar de consultar, para que corrijas el flujo, lo repitas y lo valides a escala en vez de encontrar carencias en producción.

Conecta tu línea y ponte en marcha

Conecta tu línea mediante SIP trunking y enruta las llamadas al agente, todas o un porcentaje para un piloto paralelo, y establece las condiciones exactas para el escalado a un humano, como disputas, dificultades económicas o cualquier solicitud de un representante autorizado. Ponte en marcha en una sola cola, confirma las tasas de resolución y luego amplía. Los operadores y números de teléfono existentes se mantienen.

Monitoriza y reentrena

Cada llamada se transcribe, se puntúa por sentimiento y se etiqueta por resultado. Observa la resolución en la primera llamada y la tasa de transferencia en un dashboard, detecta las intenciones que el agente falla y reentrena el flujo, con revisión de calidad en el 100% de las llamadas, algo que importa cuando cada una lleva datos de cuenta y una obligación de cumplimiento.

Use Cases

Responde preguntas sobre cuentas y saldos sin un humano

El agente verifica a quien llama y luego consulta saldos, transacciones recientes y detalles de extractos mediante llamadas a funciones a tus sistemas centrales y lee la respuesta en voz alta. Responde preguntas de producto, tarifas y cómo hacer las cosas extrayendo información de la base de conocimiento conectada en lugar de un guion estático de árbol telefónico.

Cualifica a prestatarios y haz avanzar los préstamos

El agente cualifica a los solicitantes en el momento en que envían un formulario, recopila los datos que necesitas y concierta una devolución de llamada con un agente de préstamos. Ofrece a los prestatarios el estado del préstamo en directo, detalles de pago y requisitos documentales, reactiva solicitudes estancadas con seguimientos y entrega leads cualificados al agente de préstamos adecuado con una transferencia asistida que adjunta la transcripción.

Gestiona recordatorios de pago y cobros, con cumplimiento

El agente realiza recordatorios de pagos vencidos y guía a los clientes por las opciones de reembolso a escala mediante campañas de llamadas por lotes. Autentica al cliente, capta la intención y enruta disputas o casos de dificultad económica a un gestor de cobros humano, siguiendo las reglas de FDCPA, TCPA, CFPB y GDPR que configures, con la frecuencia de llamadas y las divulgaciones gestionadas por estado.

Enruta y transfiere las llamadas que necesitan un banquero

El agente averigua por qué llama la persona en lenguaje natural y se salta el menú por completo, deriva disputas de fraude, reclamaciones y solicitudes de representante autorizado con una transferencia que lleva el contexto completo, y usa umbrales de escalado por intención, sentimiento o verificación fallida para que solo lleguen a una persona las llamadas que lo necesitan.

Cubre horarios fuera de oficina y desbordamiento

El agente cubre noches, fines de semana y festivos para que quienes llaman fuera de horario lleguen a un agente operativo en lugar del buzón de voz, con la misma calidad que en horario comercial.

Atiende a clientes en más de 31 idiomas

Habla con calidad nativa en más de 31 idiomas con detección automática de idioma para 10 de ellos, de modo que un solo agente atiende a los clientes en el idioma con el que empiezan.

Compliance

Cada llamada bancaria lleva datos financieros protegidos y una obligación de cumplimiento, por eso la plataforma está diseñada para ello. Los flujos de cobros también siguen las reglas de FDCPA y TCPA que configures.

SOC 2 Type II

Los datos de las llamadas se ejecutan en infraestructura certificada SOC 2 Type II, cumpliendo los requisitos de seguridad empresarial.

HIPAA

Los equipos regulados despliegan bajo HIPAA con un portal de BAA de autoservicio disponible desde el dashboard.

GDPR

Los datos de quien llama se procesan conforme al GDPR, cubriendo el consentimiento y los derechos de acceso de quienes llaman en la UE.

Ocultación de PII

Los números de cuenta y los campos sensibles se enmascaran automáticamente en las transcripciones, junto con el inicio de sesión único y el acceso basado en roles.

Feature